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Am Sonntag wurde der Betrieb der Signature Bank aus New York von den staatlichen Beh\u00f6rden wegen “systemischer Risiken” eingestellt. Die US-Regierung hat den Einlegern ihre Ersparnisse zugesichert. Dies ist bereits die zweite Schlie\u00dfung einer gro\u00dfen US-Bank in j\u00fcngster Zeit.<\/p>\n
Das California Department of Financial Protection and Innovation hatte neulich beschlossen, die Silicon Valley Bank (SVB) stillzulegen und die Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) als Verwalterin einzusetzen. Zur Verhinderung einer Krisensituation wurde eine separate Struktur gegr\u00fcndet\u00a0\u2012 die Deposit Insurance National Bank of Santa Clara\u00a0\u2012, der die Beh\u00f6rden alle versicherten Einlagen der Bank \u00fcbertragen haben.<\/p>\n
Dabei betonte die US-Finanzministerin Janet Yellen, dass die Regulierungsbeh\u00f6rden in der Lage seien, die Situation unter Kontrolle zu halten. Ihr zufolge bleibe das amerikanische Bankensystem stabil.<\/p>\n
Vertreter des Internationalen W\u00e4hrungsfonds (IWF) \u00e4u\u00dferten ihre Zuversicht \u00fcber die F\u00e4higkeit der Politiker aus Washington, die “ben\u00f6tigten Schritte zur Bew\u00e4ltigung der Situation” zu unternehmen. Doch der IWF unterstrich, dass die Angelegenheit mit dem Konkurs der SVB “sehr aufmerksam” verfolgt werde.<\/p>\n
Dessen ungeachtet teilen die US-Medien nicht den Optimismus der f\u00fchrenden \u00d6konomen des Landes und der Welt. Unter anderem schreibt der Online-Nachrichtendienst Axios<\/em> \u00fcber die ernsthafte Gefahr einer Krise in den USA, wenn die Regierung von Joe Biden keinen Plan zur Rettung der SVB-Einleger vorlegt. Es wird bemerkt, dass \u00e4hnliche Regulierungsma\u00dfnahmen bisher nur w\u00e4hrend der Krise von 2008 und dem Beginn der Coronavirus-Pandemie angewendet wurden.<\/p>\n Die Parallelen zur Situation\u00a0des\u00a0vorletzten Jahrzehnts liegen tats\u00e4chlich auf der Hand. Damals wurde der Zusammenbruch der US-Wirtschaft durch den Konkurs der gro\u00dfen Investmentbank Lehman Brothers verursacht. Die Schulden des Finanzriesen erreichten 613 Milliarden Dollar.<\/p>\n Der Kollaps des Unternehmens zog multinationale Banken wie Bear Stearns, Merrill Lynch, Goldman Sachs und Morgan Stanley nach sich. Auch die f\u00fchrenden Hypothekeninstitute Fannie Mae, Freddie Mac und AIG waren betroffen.<\/p>\n Bemerkenswert ist, dass die Insolventen bis zum letzten Moment mit der staatlichen Unterst\u00fctzung gerechnet haben. Dann begannen die Beh\u00f6rden, enorme Mittel in die Volkswirtschaft einzuspeisen, was allerdings zu einem raschen Anstieg der Auslandsschulden des Landes f\u00fchrte. Mit den Folgen haben die USA bis heute zu k\u00e4mpfen.<\/p>\n Die Vereinigten Staaten waren 2008 einfach nicht in der Lage, eine qualitative L\u00f6sung f\u00fcr die Krise anzubieten. Vielmehr \u00fcbernahmen die Bank of America und die Chase Manhattan Bank die Funktionen von Lehman Brothers, und das bedeutet, dass die Wahrscheinlichkeit neuer Exzesse weiterhin besteht.<\/p>\n Das US-Finanzsystem als Ganzes befindet sich in einem ziemlich prek\u00e4ren Zustand. Wall-Street-Giganten wie BlackRock, Wells Fargo und Neuberger Berman erkl\u00e4rten bereits im Januar, dass die Wirtschaft in diesem Jahr eine Rezession erleben k\u00f6nnte.<\/p>\n Dow Jones berechnete, dass der US-amerikanische S&P 500 Index am 1. Juli letzten Jahres innerhalb von sechs Monaten 21 % verloren hatte. Dieser R\u00fcckgang stellt einen Rekord in der j\u00fcngeren Geschichte des Landes dar. Ferner sind einer Studie der Universit\u00e4t Michigan zufolge das Verbrauchervertrauen und die Stimmungsindizes in den USA weiterhin kritisch niedrig.<\/p>\n Es wird erw\u00e4hnt, dass die Inflation zum gr\u00f6\u00dften Sorgenkind Washingtons geworden ist. Die Fed hat zu sp\u00e4t mit der Anhebung der Leitzinsen begonnen, wodurch sie in einer ohnehin schon schwierigen historischen Phase eine \u00e4u\u00dferst aggressive Geldpolitik betreiben musste.<\/p>\n Die Expertengemeinschaft stellt fest, dass die US-Wirtschaft wieder in die Krise von 2008 “zur\u00fcckfallen” wird, sollte US-Pr\u00e4sident Joe Biden das Problem jetzt nicht dringend l\u00f6sen. Das wiederum wird sich auf den Ruf der gesamten Regierung im Wei\u00dfen Haus auswirken.<\/p>\n “Die aktuelle Entwicklung in den USA k\u00f6nnte enorme Auswirkungen auf die gesamte Weltwirtschaft haben. Die Folgen werden in erster Linie den Hightech-Sektor betreffen\u00a0\u2012 die Bewertungen f\u00fcr Start-ups werden sinken und infolgedessen wird das Budget f\u00fcr neue Entwicklungen schrumpfen. Dies f\u00fchrt zu einer Monopolisierung, da es f\u00fcr die ‘Giganten’ einfacher wird, junge Unternehmen aufzukaufen”, sagt der Wirtschaftswissenschaftler Anton Ljubitsch.<\/p>\n “Au\u00dferdem wird es zu einer geografischen Umverteilung des Kapitals kommen\u00a0\u2012 das amerikanische Venture-Capital wird sich in anderen L\u00e4ndern niederlassen. Ich m\u00f6chte daran erinnern, dass Washington allein w\u00e4hrend des sonnt\u00e4glichen Bankentages rund 5 Milliarden Dollar nach Israel auf inl\u00e4ndische US-Konten bei lokalen Banken \u00fcberwiesen hat”, betont der Experte.<\/p>\n “Man k\u00f6nnte sagen, die US-Wirtschaft ger\u00e4t in eine weitere zyklische Krise, wie sie es bereits 2008\/2009 tat. Seinerzeit wurde der Weg der ‘quantitativen Lockerung’ gew\u00e4hlt, um die Schwierigkeiten zu \u00fcberwinden. Die Fed vergab ‘kostenlose’ Dollars an die Banken, um die aktuelle Liquidit\u00e4t aufrechtzuerhalten und das Wirtschaftswachstum anzukurbeln”, so der Gespr\u00e4chspartner.<\/p>\n “Derartige Ma\u00dfnahmen h\u00e4tten einen dramatischen R\u00fcckgang des Lebensstandards und explosionsartige Preissteigerungen\u00a0bewirken k\u00f6nnen. Gerade aus diesem Grund wurde das Geld f\u00fcr importierte Waren in den USA ausgezahlt und die Ausl\u00e4nder wurden ermutigt, die Erl\u00f6se in ‘schnell wachsende Sektoren der US-Wirtschaft’ zu investieren. Zu diesen geh\u00f6rten die Technologieunternehmen des Silicon Valley”, so Ljubitsch.<\/p>\n “In der Folge bildeten sich auf dem Markt so genannte Spekulationsblasen: Die Preise der Assets standen in keinem Verh\u00e4ltnis mehr zum Ertragsniveau. H\u00f6chst unrentable Unternehmen wurden nicht nur milliardenschwer gesch\u00e4tzt, sondern wurden auch von Tag zu Tag teurer”, betont der Experte.<\/p>\n “Im Grunde genommen sind gerade diejenigen Banken ins Zentrum des Geschehens ger\u00fcckt, die Unternehmen aus dem High-Tech-Sektor betreuen. In erster Linie die Silicon Valley Bank, die Signature Bank und die Silvergate. Mit anderen Worten sind die seit 2008 angeh\u00e4uften Probleme zu Tage getreten”, so der Gespr\u00e4chspartner.<\/p>\n “Die Situation wird durch die antirussischen Sanktionen erschwert. Die Einschr\u00e4nkungen haben Moskau, Peking und viele arabische L\u00e4nder ermutigt, die Verwendung des US-Dollars im internationalen Zahlungsverkehr zu reduzieren. Dies brachte den Werteverlust der digitalen Wertanlagen mit sich”, unterstreicht Ljubitsch.<\/p>\n “Mutma\u00dflich hat Washington zur gleichen Zeit \u00fcber die Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rse FTX Kan\u00e4le zur Zahlung von Schmiergeldern f\u00fcr die US-Milit\u00e4rhilfe an die Ukraine eingerichtet. Der massive Geldabzug in Kombination mit dem Wertverfall der digitalen W\u00e4hrungen f\u00fchrte zur Zahlungsunf\u00e4higkeit der Organisation, was die Offenbarung von Problemstellen bei den Banken des Silicon Valley zur Folge hatte”, so der Experte.<\/p>\n “Somit kann der Ausgangspunkt der Krise in der Ank\u00fcndigung des Kryptow\u00e4hrungsunternehmens Silvergate gesehen werden, wonach es im vorletzten Jahr einen Verlust von mehr als 800 Millionen Dollar erlitten hat. Es war diese Nachricht, die den aktuellen Fall ausl\u00f6ste. Hiermit betone ich, dass dieser weiterhin andauern wird, bis alle ‘spekulativen Papier’-Schulden in Folge der Insolvenzerkl\u00e4rung der scheiternden Unternehmen abgeschrieben sind”, so der Gespr\u00e4chspartner.<\/p>\n “Kehren wir zur Krise von 2008 zur\u00fcck, so erkennen wir, dass alle Voraussetzungen f\u00fcr einen gro\u00dfen Crash des Finanzsystems bereits gegeben sind”, sagt Ljubitsch. “Diesmal k\u00f6nnte die Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rse FTX, die bereits bankrott gegangen ist, an die Stelle von Lehman Brothers treten.”<\/p>\n “Dabei ist diese Wirtschaftskrise den Republikanern von gro\u00dfem Nutzen. Sie vertreten die Idee, dass die Demokraten \u00fcberall Chaos und Zerst\u00f6rung hinterlassen. Wobei solche Ereignisse eine kumulative Wirkung haben werden”, f\u00fcgte Wladimir Wassiljew hinzu, leitender Forscher am USA- und Kanada-Institut der Russischen Akademie der Wissenschaften.<\/p>\n “In diesem Zusammenhang wird Bidens Team krampfartige Versuche unternehmen, um eine Ausweitung der Krise zu verhindern. Die Sache ist die, dass die Probleme mit den gr\u00f6\u00dften Banken auch zu Schwierigkeiten bei den regionalen Organisationen f\u00fchren k\u00f6nnten. W\u00e4hrend aber im Jahr 2008 das Bankensystem als solches gelitten hat, k\u00f6nnte jetzt der reale Sektor, einschlie\u00dflich der Haushalte, betroffen sein”, so der Gespr\u00e4chspartner.<\/p>\n “Angesichts des eher niedrigen Ratings von Biden k\u00f6nnte man ihm vorwerfen, dass er sich zu sehr f\u00fcr die Ukraine einsetzt, zum Nachteil der nationalen Interessen. Und die weitere Entwicklung wird davon abh\u00e4ngen, ob es ihm gelingen wird, sich als ad\u00e4quater Staatschef zu pr\u00e4sentieren. Sollte ihm das nicht gelingen, schlie\u00dfe ich nicht aus, dass er sich davon distanzieren wird, f\u00fcr eine zweite Amtszeit zu kandidieren. Dar\u00fcber hinaus k\u00f6nnten die Parteigenossen Biden zu einem solchen Schritt zwingen, wenn seine Regierung scheitert”, so Wassiljew abschlie\u00dfend.<\/em><\/p>\n Zuerst erschienen bei Wsgljad. \u00dcbersetzt aus dem <\/em>Russischen<\/em><\/a>.<\/em><\/p>\n Mehr zum Thema<\/strong>\u00a0\u2013\u00a0Sanktionsschaden: Chinesische Anleger scheuen Schweizer Banken<\/a><\/p>\n<\/p>\n<\/div>\n