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Die US-Finanzwelt zeigt sich best\u00fcrzt und besorgt \u00fcber die Pleite einer der\u00a0gr\u00f6\u00dften Gesch\u00e4ftsbanken der USA, der Silicon Valley Bank (SVB) mit Sitz in Kalifornien. Die kalifornischen Aufsichtsbeh\u00f6rden schlossen den Kreditgeber am Freitag. Schwerpunktkunden finden sich bei der SVB in der Technologie und Start-up-Szene. Das Unternehmen steht nach Turbulenzen demnach nun unter Kontrolle der “US Federal Deposit Insurance Corporation”, eines unabh\u00e4ngigen\u00a0Einlagensicherungsfonds und Konkursverwalters, der\u00a0Finanzinstitute im Hinblick auf Sicherheit und Verbraucherschutz beaufsichtigt.<\/p>\n
Verantwortliche der SVB hatten am 8. M\u00e4rz bekannt gegeben, dass eine Reihe von Wertpapieren mit Verlust verkauft\u00a0wurden.\u00a0Zudem mussten neue Aktien im Wert von 2,25 Milliarden Dollar ver\u00e4u\u00dfert werden, um\u00a0die eigene\u00a0Bilanz zu st\u00fctzen, so der\u00a0US-Sender\u00a0CNN<\/em><\/a>.\u00a0Der milliardenschwere US-Investor und Hedgefonds-Manager Bill Ackman warnte im Rahmen der Ereignisse am Samstag die USA vor schwerwiegenden Folgen f\u00fcr den Bankensektor und die Wirtschaft im Allgemeinen.\u00a0Der Milliard\u00e4r\u00a0kritisierte\u00a0in einem langen und ausf\u00fchrlichen Twitter-Beitrag<\/a>, dass die US-Beh\u00f6rden den Zusammenbruch der SVB in der Form nicht h\u00e4tten zulassen d\u00fcrfen.<\/p>\n Offiziellen Angaben zufolge waren zum Zeitpunkt des Zusammenbruchs der SVB nur 11 Prozent der Einlagen in H\u00f6he von 175,4 Milliarden Dollar versichert. Ackman bezeichnete den gesamten Vorgang als Fehlentscheidung und erl\u00e4uterte:<\/p>\n “Die Regierung hat etwa 48 Stunden Zeit, um einen Fehler zu korrigieren, der bald nicht mehr r\u00fcckg\u00e4ngig zu machen ist. Durch die Erlaubnis, die SVB scheitern zu lassen, ohne alle Einleger zu sch\u00fctzen, ist der Welt klar geworden, was eine nicht versicherte Einlage ist \u2013 eine ungesicherte, illiquide Forderung an eine gescheiterte Bank.”<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n Der Hedgefonds-Kenner gehe nicht davon aus, dass\u00a0die unmittelbaren Konkurrenten, wie JP Morgan oder\u00a0Bank of America, das Unternehmen zeitnah aufkaufen w\u00fcrden. Des Weiteren erwarte er aber auch nicht, dass die US-Regierung “alle Einlagen der SVB garantiert absichert”, damit allen Konteninhabern unwiderrufliche Verluste ihrer Gelder drohen. US-Finanzministerin\u00a0Janet Yellen k\u00fcndigte<\/a> bereits an, dass die SVB\u00a0kein Rettungspaket erhalten, jedoch SVB-Einlegern geholfen werde. Yellen w\u00f6rtlich<\/a> zur Begr\u00fcndung:<\/p>\n “Lassen Sie mich klarstellen, dass es w\u00e4hrend der letzten Finanzkrise Investoren und Eigent\u00fcmer von systemrelevanten Gro\u00dfbanken gab, die gerettet wurden … und die Reformen, die eingef\u00fchrt wurden, bedeuten, dass wir das nicht noch einmal tun werden.”<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n Noch vier Tage vor dem Konkurs des Unternehmens twitterte die Pressestelle der Pleitebank f\u00fcr die Konteninhaber vort\u00e4uschend:<\/p>\n “Stolz darauf,\u00a0zum f\u00fcnften Mal in Folge auf der j\u00e4hrlichen Rangliste der besten Banken Amerikas zu stehen und auch in die erste Financial All-Stars-Liste der Publikation aufgenommen worden zu sein.”\u00a0<\/em><\/p>\n<\/blockquote>\n Proud to be on @Forbes<\/a>‘ annual ranking of America’s Best Banks for the 5th straight year and to have also been named to the publication’s inaugural Financial All-Stars list.\ud83d\udc49 https:\/\/t.co\/rEmfOSTT4f<\/a>pic.twitter.com\/NFWlPJUbh5<\/a><\/p>\n \u2014 SVB (@SVB_Financial) March 6, 2023<\/a><\/p><\/blockquote>\n<\/div>\n<\/div>\n Ackman prognostiziert, dass die forcierte und erzwungene Situation zu einer wirtschaftlichen Kernschmelze f\u00fchren wird, da die\u00a0Aufl\u00f6sung des SVB-Bestands\u00a0“die Liquidit\u00e4t von Gemeinschafts-, Regional- und anderen Banken abziehen und die Zerst\u00f6rung dieser wichtigen Institutionen einleiten wird”. Durch diese Strategie w\u00fcrden “Tausende der am schnellsten wachsenden, innovativsten wagnisfinanzierten Unternehmen in den USA ab n\u00e4chster Woche keine Gehaltszahlungen mehr leisten k\u00f6nnen”.\u00a0Andrew Yang, ehemaliger Pr\u00e4sidentschaftskandidat der Demokraten, warnte<\/a> ebenfalls davor, dass “n\u00e4chste Woche Tausende von Unternehmen schlie\u00dfen oder Mitarbeiter entlassen werden, weil sie unverschuldet keinen Zugang zu ihren Konten haben”.<\/p>\n Entscheidender Fehler der SVB-F\u00fchrungsebene sei es laut Ackman gewesen, “kurzfristige Einlagen in l\u00e4ngerfristige, festverzinsliche Anlagen investiert” zu haben. Zudem kritisierte er nachdr\u00fccklich, dass die\u00a0US-Finanzbeh\u00f6rden eine Teilschuld am Scheitern der Bank h\u00e4tten, da sie ihrer Aufgabe nicht nachgekommen seien, das Bankensystem auf solche Risiken hin zu \u00fcberwachen und gegebenenfalls einzugreifen. Die SVB habe laut seinen Informationen “mit mehr als 200 Milliarden Dollar an Verm\u00f6genswerten und 170 Milliarden Dollar an Einlagen von Unternehmenskreditnehmern in praktisch derselben Branche ganz oben auf ihrer Beobachtungsliste stehen m\u00fcssen”.\u00a0<\/p>\n Die Silicon Valley Bank wurde 1983 gegr\u00fcndet und geh\u00f6rte trotz ihrer Unbekanntheit innerhalb der USA nach Angaben<\/a> der\u00a0“US Federal Deposit Insurance Corporation” Ende letzten Jahres mit einer Bilanzsumme von 209 Milliarden Dollar zu den 20 gr\u00f6\u00dften US-amerikanischen Gesch\u00e4ftsbanken.\u00a0<\/p>\n Mehr zum Thema \u2013<\/strong>\u00a0Starke Verluste \u2013 Angst vor Bankenkrise<\/a><\/p>\n<\/p>\n<\/div>\n\n
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